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电玩千炮捕鱼:严格执行各业务通道管控措施

时间:2022/8/3 20:32:30   作者:   来源:   阅读:24   评论:0
内容摘要:据介绍,在封堵源头、加强对涉事账户管控方面,工行按照监管要求,积极运用系统手段实施账户管理。对公安机关认定的涉案账户和涉案单位,通过与监管的对接,实现“一点接入、综合管控”系统的自动管控,严格执行各业务通道管控措施。同时,通过数据分析技术,对涉及账户的相关账户、可疑主体、交易对手、手机号码、IPMAC等信息进行了延伸识...

据介绍,在封堵源头、加强对涉事账户管控方面,工行按照监管要求,积极运用系统手段实施账户管理。对公安机关认定的涉案账户和涉案单位,通过与监管的对接,实现“一点接入、综合管控”系统的自动管控,严格执行各业务通道管控措施。同时,通过数据分析技术,对涉及账户的相关账户、可疑主体、交易对手、手机号码、IPMAC等信息进行了延伸识别,形成了疑似欺诈风险信息库,实现了风险识别、风险验证、风险管控的全过程闭环管理。加强业务监测和风险预警,发现风险后及时采取控制措施。对于存量账户,工行还开展了“拉网式”风险排查,对存量账户长期不动产、一人多账户、涉嫌欺诈高风险等进行全面排查清理,电玩千炮捕鱼,将潜在的欺诈风险降至最低。

在加强交易过程监控方面,为加强对欺诈相关交易风险的拦截,工商银行与公安机关联合建立了欺诈相关风险信息库,对涉及账户的转账、汇款交易进行全渠道、24小时实时预警和拦截,并协助公安机关开展风险账户限额停止,共拦截风险交易资金11亿元。

依托企业级反欺诈平台,加强网络金融交易风险防控体系建设和风险控制规则研发,从客户特征、账户特征、交易特征、设备特征、地点特征、经营特征等多个维度建立和识别可疑欺诈交易。根据监测规则,针对网络交易的风险程度,灵活采取不同的干预措施。

为加强风控模型的研发和应用,推动机器学习、社区挖掘等人工智能技术的应用,围绕开户、变更、使用等关键环节,构建和完善“风险特征+监测模型+黑灰清单”智能模型系统的欺诈风险监测。

通过密切关注最新的犯罪手段,分析、识别、挖掘、提炼异常开户、频繁账户借方、异常资金交易、团伙犯罪等关键风险特征,优化模型参数,完善模型规则,防范账户诈骗、挪用、盗窃等行为。有效防范刷单、集团开户、虚假开户、注册开户等风险,实现对账户全生命周期的风险监控。特别是针对涉案账户上下游对手方复杂,资金环节难以渗透和追踪的问题,我们开发了关联监控模型,实现了涉案团伙账户在全网的一点识别和突破。截至目前,工商银行已投入生产近百个欺诈防控监测模型,有效促进了风险监测和账户压力降低。


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